[論文レビュー] Laundering Money Online: a review of cybercriminals methods

Jean‐Loup Richet|arXiv (Cornell University)|Oct 9, 2013

Crime, Illicit Activities, and Governance被引用数 32

ひとこと要約

この論文は、サイバー犯罪者によるマネーロンダリング手法をレビューしており、オンラインゲームとマイクロロンドリングを新たなトレンドとして焦点としている。地下フォーラムの分析に基づき、違法資金を正当化するために用いられる進化する手法を特定し、犯罪的行動の運用構造とデジタルマネーロンダリング分野における革新についての知見を提供しているが、犯罪者からの直接的なデータが限られているため、その可用性に課題がある。

ABSTRACT

Money laundering is a critical step in the cyber crime process which is experiencing some changes as hackers and their criminal colleagues continually alter and optimize payment mechanisms. Conducting quantitative research on underground laundering activity poses an inherent challenge: Bad guys and their banks do not share information on criminal pursuits. However, by analyzing forums, we have identified two growth areas in money laundering: online gaming and micro laundering.

研究の動機と目的

• サイバー犯罪者がオンラインで違法資金をマネーロンダリングするために用いる進化する手法を理解すること。
• オンラインゲームやマイクロロンドリングを含むデジタルマネーロンダリング分野における新たなトレンドを特定すること。
• 地下フォーラムの分析を通じて、サイバー犯罪者が使用する運用技術およびインfra構造を解明すること。
• 現在のサイバー犯罪者のマネーロンダリング実態の全体像をマップすることで、反マネーロンダリング戦略への貢献を図ること。
• 犯罪者からの直接的データが不足していることによる、地下の犯罪活動を研究する際の課題に対処すること。

提案手法

• サイバー犯罪者向けの地下フォーラムから公開された議論やコンテンツを分析し、マネーロンダリング手法を抽出すること。
• サイバー犯罪者が用いる決済メカニズムにおける繰り返しパターンや革新を同定すること。
• マネーロンダリング手法を二つの主要な成長分野に分類すること：オンラインゲームプラットフォームとマイクロロンドリング事業。
• 定性的データ統合を用いて、デジタルマネーロンダリングエコシステムの構造と進化をマップすること。
• 業界レポートのフレームワークおよび腐敗防止知識ツールを応用して、研究結果を文脈づけること。
• UNODCなどの組織が発表したレポートや既存の文献と照合し、観察結果の妥当性を検証すること。

実験結果

リサーチクエスチョン

• RQ1 サイバー犯罪者がオンラインでマネーロンダリングに用いる主な手法は何か？
• RQ2 オンラインゲームプラットフォームはどのようにマネーロンダリングの手段として利用されるようになったか？
• RQ3 マイクロロンドリングは現在のサイバー犯罪経済において果たす役割は何か？
• RQ4 地下フォーラムは、マネーロンダリング手法の開発と共有をどのように促進しているか？
• RQ5 地下マネーロンダリング活動の研究および定量的分析に課せられる課題は何か？

主な発見

• オンラインゲームプラットフォームは、世界的なカバレッジ、高い取引量、および正当性の認識から、マネーロンダリングにますます利用されている。
• マイクロロンドリングは顕著なトレンドとして登場し、監視を避けられるような小規模で頻度の高い取引を処理可能にしている。
• サイバー犯罪者はフォーラムを通じてマネーロンダリング手法を共有・洗練しており、協働的かつ適応的な地下エコシステムが存在することが示唆される。
• 犯罪者からの直接的データが不足しているにもかかわらず、フォーラム分析により運用手法や進化する戦術に関する信頼できる知見が得られる。
• 本研究では、伝統的な銀行チャnelからデジタルおよびプラットフォームベースの手法へのシフトが確認された。これは、金融監視の強化に伴う適応の兆候である。
• 本研究は、デジタルプラットフォームおよびマイクロ取引システムの監視強化の必要性を強調している。これは、新たなマネーロンダリングリスクに対抗するためである。