[論文レビュー] Financial Crimes in Web3-empowered Metaverse: Taxonomy, Countermeasures, and Opportunities

Jiajing Wu, Kaixin Lin+4 more|arXiv (Cornell University)|Dec 27, 2022

Cybercrime and Law Enforcement Studies被引用数 9

ひとこと要約

本論文は、Web3を活用したメタバースにおける金融犯罪の包括的な分類体系を提示し、事例研究と学術的リサーチを通じて、だまし、洗い銭、マネーロンダリング、コードの脆弱性を分析する。分散型エコシステムを安全にするために、ブロックチェーンベースのガバナンス、AI駆動の行動分析、規制枠組みを統合した対策を提言する。

ABSTRACT

At present, the concept of metaverse has sparked widespread attention from the public to major industries. With the rapid development of blockchain and Web3 technologies, the decentralized metaverse ecology has attracted a large influx of users and capital. Due to the lack of industry standards and regulatory rules, the Web3-empowered metaverse ecosystem has witnessed a variety of financial crimes, such as scams, code exploit, wash trading, money laundering, and illegal services and shops. To this end, it is especially urgent and critical to summarize and classify the financial security threats on the Web3-empowered metaverse in order to maintain the long-term healthy development of its ecology. In this paper, we first outline the background, foundation, and applications of the Web3 metaverse. Then, we provide a comprehensive overview and taxonomy of the security risks and financial crimes that have emerged since the development of the decentralized metaverse. For each financial crime, we focus on three issues: a) existing definitions, b) relevant cases and analysis, and c) existing academic research on this type of crime. Next, from the perspective of academic research and government policy, we summarize the current anti-crime measurements and technologies in the metaverse. Finally, we discuss the opportunities and challenges in behavioral mining and the potential regulation of financial activities in the metaverse. The overview of this paper is expected to help readers better understand the potential security threats in this emerging ecology, and to provide insights and references for financial crime fighting.

研究の動機と目的

• 規範や規制の欠如に起因する、Web3を活用したメタバースにおける新興の金融犯罪を特定・分類すること。
• メタバースにおけるスキャンダル、マネーロンダリング、DeFiの脆弱性を狙った攻撃の事実上の事例を分析し、そのメカニズムと影響を理解すること。
• スマートコントラクトの監査や行動分析を含む、既存の学術的および産業的対策を調査すること。
• 仮想世界と現実世界の経済的連携および国境を越えたデジタルアイデンティティの課題を検討すること。
• DAO、トークンベースのインcentives、ブロックチェーンベースの業界基準を統合した将来の規制ビジョンを提言すること。

提案手法

• タイプ、メカニズム、影響に分類された、Web3メタバースにおける金融犯罪の構造的分類体系を構築した。
• 高名な出来事例（DeFiの脆弱性やNFTを用いたスキャンダルなど）を収集・分析した。
• メタバースにおける金融犯罪の検出および防止技術に関する、既存の学術的文献および産業レポートをレビューした。
• スマートコントラクトの形式的検証、オンチェーン取引監視、AIを用いた異常検知を含む技術的対策を評価した。
• トークンベースのインcentivesを用いてコンプライアンスを促進するスマートコントラクトに規制ルールをエンコードするDAOを用いたガバナンスモデルを提言した。
• デジタルツイン、デジタル・プライモーディアル、仮想世界・現実世界資産の変換に起因する規制の課題を検討した。

実験結果

リサーチクエスチョン

• RQ1 Web3を活用したメタバースに現れる主な金融犯罪の種類は何か？ そして、従来のサイバー犯罪とはどのように異なるか？
• RQ2 マネーロンダリングやテロ資金供与といった現実世界の金融犯罪は、メタバースにおける仮想世界・現実世界経済連携をどのように利用しているか？
• RQ3 分散型メタバースエコシステムにおける金融犯罪を検出・防止するための、現在利用可能な技術的および規制的対策は何か？
• RQ4 行動分析およびAIベースの分析は、メタバースにおける違法活動の検出をどのように改善できるか？
• RQ5 分散型自律組織（DAO）は、メタバースにおける金融規制の自己統治および実行にどのような役割を果たせるか？

主な発見

• 2022年上半期に、ハッキングや脆弱性に起因するWeb3プロジェクトから20億ドル以上の資産が盗難された。これは、メタバースにおける金融犯罪リスクの深刻さを示している。
• 偽のNFTプロジェクトや「rug pull」（投げ売り）スキャンダルが広がっており、一部のプロジェクトは数百万ドルを調達した後、消えていくなど、プロジェクトのオンボーディングおよび確認プロセスにおける構造的脆弱性を示している。
• 分散型取引所の匿名性および国境なさが、洗い銭や市場操作を容易にし、人工的な価格上昇を可能にしている。
• 現実世界とメタバースの間の連携により、非KYC取引所を通じて盗難資産がフィアット通貨に換算可能となり、現実世界でのマネーロンダリングやテロ資金供与が可能になっている。
• 現在の規制枠組みは、デジタルツインや1人の個人を表す複数のアバターを適切に扱えておらず、本人確認の曇りと執行のギャップを生じさせている。
• スマートコントラクトにルールをエンコードし、トークンベースのインcentivesを組み合わせたDAOを活用するハイブリッドガバナンスモデルは、自律的で透明かつ実行可能な規制の実現に有望である。